Hos Sandbæk Finans kan vi, med en seniorplan, hjælpe dig med at skabe overblik og tryghed i forhold til din pensionstilværelse.
Seniorplanen giver dig et detaljeret overblik over din økonomi, og der tages selvfølgelig højde for alle de gældende regler omkring efterløn, seniorpension, folkepension, modregning mv. Overblikket inkluderer selvfølgelig HELE din formue, så det er ikke kun pensionerne der bliver taget højde for, men også øvrig opsparing, friværdi og evt. værdi af din virksomhed, hvis du er selvstændig.
Vores råd er at planlægningen af din seniorøkonomi, starter ca. 5 år før du ønsker at stoppe på arbejdsmarkedet. Årsagen er, at så er der rent faktisk tid til at optimere på nogle parametre inden du ønsker at stoppe på arbejdsmarkedet.
Er man ikke kommet i gang, er det selvfølgelig aldrig for sent at lægge en plan, men som med rigtig mange andre ting i livet, så er det nemmere at skabe optimale løsninger, med en grundig planlægning.
Vi plejer at beskrive seniorplanen, som en økonomisk GPS. Man sætter destinationen efter de drømme der er for seniorlivet, og finder ud af hvad der er den mest optimale “rute”. Ligesom med en tur på landevejen, kan der ske ændringer undervejs, og man kan blive nødt til at afkorte turen, eller lave en omkørsel.
Dette er også en mulighed med seniorplanen, så bare fordi du laver en plan, skal du ikke frygte at du bliver “låst”. Du kan altid ændre dine behov og ønsker, og få tilrettet planen derefter. Men det er nu engang bedre at have en plan at køre efter, fremfor bare at køre los med risikoen for at løbe tør for penge.
Vi oplever en del kunder der holder nogle drømme og ønsker tilbage i starten af en dialog, fordi de tænker “Det har vi alligevel ikke råd til”.
Måske er det sandt, måske er det ikke. Virkeligheden er for de fleste den, at de ikke kan overskue deres seniorøkonomi. Derfor beder vi altid vores kunder om at drømme stort, og så skal vi selvfølgelig nok hjælpe med at prioritere, hvis det skulle vise sig at der ikke er råd til alle drømmene. Oftest er der faktisk råd til mere end du tror.
Seniorplan – pris inklusive moms
Enlig – 9.000 kr.
Par – 14.500 kr.
Pakken inkluderer:
